Um dos principais acontecimentos económicos em Julho – o colapso da pirâmide financeira Finiko, que afectou centenas de milhares de cidadãos da Portugal e de outros países da CEI, que deram aos autores de fraudes pelo menos 80 milhões de Euro.Esquema de esquema – um esquema clássico em pirâmide. Os participantes que fizeram um depósito de 1000 dólares ou mais foram recompensados com 20-35% de rendimento mensal, bem como bónus pelo recrutamento de novas pessoas. Então a Finiko trabalhou e cresceu durante cerca de um ano, depois os pagamentos pararam abruptamente e o dinheiro “desapareceu” algures. No entanto, muitos investidores, que investiram milhões, ainda estão convencidos de que tudo isto é um mal-entendido.
Anton Kukanov, chefe adjunto de Roskachevo: “Roskachevo avisa que existem fraudadores de segunda linha na web, que cultivam activamente uma grande audiência de vítimas Finiko: eles aterram principalmente em salas de chat e grupos de investidores, exortando a juntarem-se aos seus próprios projectos e assim “recuperar o dinheiro perdido”. Outro grupo de vigaristas apresenta-se como advogados que ajudarão a conduzir os processos de falência ou a processar os vigaristas da pirâmide por uma modesta taxa inicial, após a qual o utilizador nunca mais os verá”.
Segundo Kukanov, as pessoas que se apercebem que foram defraudadas por um esquema em pirâmide passam por um choque e são vulneráveis a qualquer nova fraude, acreditando erroneamente que “um raio não atinge duas vezes no mesmo lugar”. Mas a Internet é um lugar onde o relâmpago da fraude pode atingir uma vítima quantas vezes quiser. É por isso que é muito importante impedir que uma pessoa entre num esquema de investimento fraudulento em primeiro lugar.
Anton Kukanov, Chefe Adjunto de Roskachevo: “Antes de investir o seu dinheiro em qualquer esquema online, pense cuidadosamente, analise os riscos, pergunte-se se existem sinais de fraude, se se apercebe do que está por detrás da terminologia que os criadores estão a fazer malabarismos. Ver as revisões do site na Internet. Seja crítico em relação às calculadoras online e esquemas de cálculo em tais sites, verifique cada valor. Se lhe for recomendado um esquema por amigos ou conhecidos, isso não significa que se possa confiar nele – esquemas em pirâmide crescem precisamente através do recrutamento de novas vítimas através do seu círculo de comunicação.
Vladimir Tarachev é o chefe do departamento de protecção dos direitos dos consumidores da Roskatchestvo:
“Antes de confiar o seu dinheiro a uma empresa, tem de o verificar minuciosamente:
1. Encontrar a empresa nos registos das instituições financeiras legais no website do Banco da Portugal fmp_check/ . Na maioria dos casos, as empresas devem ser autorizadas pelo Banco da Portugal, a fim de atrair investidores. Assegura-lhe que a organização é controlada por um regulador. Alguns empresários atraem o dinheiro dos investidores através do crowdfunding, emitem os seus próprios títulos e vendem-nos fora da bolsa de valores. Neste caso, não necessitam de autorização do Banco da Portugal para procurarem investidores. Então não figurar nos livros do regulador não significa,
que há fraudadores à sua frente. Mas o risco de perder as suas poupanças se investir no projecto aumenta muito – afinal de contas, o Banco da Portugal não controla o trabalho dessas organizações.
2. Verifique os detalhes da empresa no Registo Estatal Unificado de Pessoas Colectivas USRLE no website do Serviço Federal de Impostos FTS . A empresa pode ter sido registada recentemente – por exemplo, na véspera de uma angariação de fundos, tem um capital social mínimo e um único fundador. Então está a correr um grande risco ao confiar-lhe as suas poupanças. Preste atenção à actividade principal da organização: se estiver registada como padaria, mas oferecer investimentos em moeda criptográfica, apenas o rendimento dos seus criadores crescerá com levedura, e perderá dinheiro.
3. Estudar os documentos. Antes de mais, verificar o nome completo e os detalhes da empresa – o que é declarado no acordo, no website da organização, nos registos do Banco da Portugal e do Serviço Federal de Impostos. Mesmo diferenças mínimas podem dizer-lhe que estão a tentar enganá-lo. Leia que compromissos a empresa tem e o que acontece se eles não forem cumpridos. Pode já estar claro nesta fase que não vale a pena fazer negócios com a empresa”.
O que devo fazer para me proteger contra esse tipo de esquema de fraude financeira na internet? Existem medidas de segurança adicionais que posso implementar para evitar ser vítima desses golpes?